Данная политика должна читаться в сочетании с Политикой противодействия легализации денежных средств (AML политикой) Компании, обеспечивая полное соблюдение применимых законов, связанных с деятельностью по противодействию легализации денежных средств и финансирования терроризма. Целью данной политики является предоставление руководящих указаний по процедурам «Знай своего клиента» («KYC»), которые соблюдаются Компанией для достижения полного соответствия действующему законодательству AML. Данная политика распространяется на всех должностных лиц, сотрудников, представляющих брокеров, дочерние компании, а также на продукты и услуги, предлагаемые Компанией.

1. ПРОЦЕДУРЫ КЛАССИФИКАЦИИ И ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТА

Компания приняла все требования применимого законодательства в отношении классификации клиентов, а также процедур идентификации и Due Diligence, как описано ниже.

Классификация клиентов

Клиенты подразделяются на три основные категории, основываясь на их уровне риска:

1. Клиенты с низким уровнем риска
2. Следует отметить, что Компания должна собрать достаточно информации, чтобы установить, подходит ли клиент для классификации в качестве клиента с низким уровнем риска:

• Кредитные или финансовые учреждения, расположенные в другой стране, которая предъявляет более высокие или эквивалентные требования установленным регулирующими органами Компании.
• Указанные предприятия, чьи ценные бумаги допущены к торгам на регулируемом рынке других стран, на которые распространяются требования о раскрытии информации в соответствии с применимым законодательством.

1. Клиенты со стандартным уровнем риска
2. Все клиенты, которые не попадают ни в категорию высокого риска, ни в категорию низкого риска, будут считаться клиентами со стандартным уровнем риска.
3. Клиенты с высоким уровнем риска
4. Клиенты по нижеприведенным критериям классифицируются как клиенты с высоким уровнем риска из-за следующих условий:

• Клиенты без личной идентификации (non face-to-face clients);
• Клиентские счета на имя третьего лица;
• Аккаунты политически значимых лиц («ПЗЛ» или «PEP»);
• Электронные азартные игры / игры через Интернет
• Клиенты из стран, не применяющих рекомендации ФАТФ;
• Клиенты, которые влекут за собой высокий риск легализации денежных средств и финансирования терроризма;
• Любой другой клиент, классифицируемый Компанией как клиент с высоким уровнем риска.

Идентификация клиентов (Due Diligence)

1. Условия Due Diligence
2. Идентификация клиентов и процедуры Due Diligence применяются при следующих условиях:

• Устанавливая деловые отношения;
• Имеется подозрение на легализацию денежных средств и финансирования терроризма, независимо от суммы транзакции;
• Имеются сомнения в корректности раннее полученных данных идентификации клиента;
• Неспособность или отказ клиента предоставить необходимые данные и информацию для проверки личности и создания его экономического профиля без надлежащего обоснования.

1. Сроки Due Diligence

• Идентификация клиента и проверка Due Diligence должны проводиться до установления деловых отношений или осуществления транзакции;
• Проверка личности клиента может быть завершена в течение установления деловых отношений, если это необходимо для того, чтобы не нарушать нормальное ведение бизнеса, при условии, что существует ограниченный риск легализации денежных средств и финансирования терроризма. В такой ситуации, эти процедуры должны быть завершены как можно скорее;
• Оценка существующих сведений должна проводиться на регулярной основе, обеспечивая актуальность документов, данных или информации;
• Процедуры проверки Due Diligence должны применяться не только ко всем новым клиентам, но и к существующим клиентам на основе оценки риска;
• Когда клиентский счет открыт, он должен тщательно контролироваться;
• Проверка должна проводиться не реже двух раз в год, и оценка с кратким изложением результатов проверки должна храниться в архиве клиента;
• Через определенные промежутки времени Компания должна сравнивать оценочные данные с фактическим оборотом счета;
• Любое серьезное отклонение должно быть расследовано не только на предмет возможных действий Компании в отношении конкретного счета, но также для оценки надежности лица или организации, представивших клиента.

1. Процедуры Due Diligence
2. Практика, которой придерживается Компания для соблюдения требований нормативных актов в отношении идентификации клиентов, достигается на основе подхода, основанного на оценке риска, и изложена ниже:

• Стандартная процедура Due Diligence применяется для клиентов со стандартным уровнем риска и включает в себя следующее:
• Идентификация клиента и проверка личности клиента на основании информации, полученной из надежного и независимого источника;
• Для юридических лиц устанавливается структура собственности и контроля клиента;
• Получение информации о цели и предполагаемом характере деловых отношений;
• Проведение постоянного мониторинга деловых отношений, в том числе анализ транзакций в течение всего периода работы, с целью гарантировать, что проводимые транзакции соответствуют данным и информации, имеющейся у Компании в связи с клиентом.
• Упрощенная процедура Due Diligence может применяться к клиентам с низким уровнем риска. Такая процедура применяется, если у Компании нет подозрений в легализации денежных средств, независимо от каких-либо отступлений, освобождений или пороговых значений, и не обязательно проводится при установлении деловых отношений.
• Расширенная процедура Due Diligence должна применяться в ситуациях, которые по своей природе могут представлять высокий риск денежных средств и финансирования терроризма. Компания должна принимать конкретные и адекватные меры для компенсации высокого риска, применяя одну или несколько из следующих мер:
• Убедиться, что личность клиента удостоверена дополнительными документами, данными или информацией;
• Применять дополнительные меры для проверки и подтверждения предоставленных документов;
• Убедиться, что первая транзакция по оплате осуществляется через счет, открытый на имя клиента в банке, работающим в такой стране, к которой предъявляются более высокие или эквивалентные требования установленным регулирующими органами Компании.

1. Процедура верификации
2. Данная процедура проверки будет выполняться Компанией для проверки личности клиента во время установления деловых отношений:

• Компания гарантирует, что создание экономического профиля, а также оценка соответствия и пригодности должны проводиться в любое время до установления деловых отношений;
• Клиентам предоставляется льготный период в 15 (пятнадцать) дней, чтобы предоставить Компании свои документы, удостоверяющие личность.
• В течение 15-дневного периода Компания должна обеспечить следующее:
• Средства могут поступать только с банковского счета клиента или другими способами, связанными с банковским счетом на имя клиента;
• Электронные письма с уведомлением / напоминанием будут отправлены клиентам с просьбой предоставить документы, удостоверяющие личность клиента;
• Закрытие счета в случае, если процедура верификации не завершена в срок;
• Компания не удерживает средства клиентов и счета не могут быть заморожены, если нет подозрений в легализации денежных средств.

1. Прочие вопросы, связанные с Due Diligence

• Политически значимые лица («ПЗЛ» или «PEP»)
• Политически значимыми лицами («ПЗЛ» или «PEP») являются лица, на которых возложены или были возложены важные государственные функции в другой стране, и лица, имеющие близкие отношения с политически значимыми лицами. Компания должна принять следующие дополнительные меры Due Diligence, чтобы определить, является ли потенциальный клиент политически значимым:
• Получить специальное одобрение от руководства до установления деловых отношений с клиентом
• Принять соответствующие меры для установления происхождения активов клиента и источника средств, которые связаны с установлением деловых отношений или сделки;
• Проводить расширенный и непрерывный мониторинг деловых отношений.
• Анонимные или номерные счета
• Компании запрещено содержать анонимные или номерные счета. Кроме того, Компания должна уделять особое внимание любой угрозе легализации денежных средств или финансирования терроризма, которая может возникнуть из-за транзакций, способствующих анонимности, и принимать меры для предотвращения их использования в целях легализации денежных средств или финансирования терроризма.
• Проведение процедур Due Diligence третьими сторонами
• Компания вправе обращаться и полагаться на третьих лиц для выполнения требований по проверке Due Diligence клиента. Однако, в таких случаях, конечная ответственность за выполнение этих требований остается на Компании, которая полагается на третье лицо.

2. ПРОЦЕДУРЫ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА И ПРОВЕРКИ KYC ДОКУМЕНТАЦИИ КЛИЕНТА

Прежде чем принимать новых клиентов, Компания требует, чтобы клиенты предоставили определенную информацию и документацию с целью идентификации клиента и проверки личности клиента.

Открытие счета

1. Информация, необходимая для открытия счета
2. Все клиенты, заинтересованные в открытии счета в Компании, должны предоставить определенную информацию, в том числе:

• Личные данные клиента
• Построение экономического профиля клиента
• Оценку соответствия / пригодности клиента

1. Идентификация клиента, включая построение экономического профиля и оценку соответствия / пригодности, должна проводиться до установления деловых отношений с клиентом.
2. Процедура открытия счета

• Клиент заполняет формы на открытие счета с указанием всей необходимой информации
• Ответственный сотрудник Компании собирает всю первоначальную информацию о клиенте и передает ее непосредственно руководству и Специалисту по обеспечению соответствия AML для проверки, рассмотрения и утверждения
• После одобрения ответственный сотрудник Компании вводит учет всей необходимой информации в программную систему Компании и передает ее в соответствующие отделы

KYC документация

Прежде, чем принимать новых клиентов и разрешать им торговать с Компанией, необходимо получить следующие документы для проверки личности клиентов:

1. Физические лица
2. Документы, удостоверяющие личность физических лиц (индивидуальных клиентов):

• Действительное государственное удостоверение личности – паспорт, ID карта, водительское удостоверение (…), которые должны включать в себя полное имя клиента, дату рождения клиента, его фотографию и дату выдачи (дата истечения срока действия и / или дата выдачи + срок действия)
• Недавнее заверенное подтверждение места проживания клиента на его имя – выписка из банка, счет за коммунальные услуги, телефонный счет (…), которые должны включать в себя полное имя клиента, адрес проживания и дату выдачи (не должна быть более 3 месяцев)

1. Юридические лица
2. Для юридических лиц (корпоративных клиентов), заинтересованных в открытие счета в Компании, подразумевается иная процедура идентификации. Необходимая документация:

• Учредительные документы
• Форма и название корпоративных документов могут различаться в зависимости от страны регистрации и / или юридической формы компании. Тем не менее, необходимые корпоративные документы должны включать название компании, дату и место регистрации, адрес зарегистрированного офиса, директоров и уполномоченных подписантов и структуру владения акциями (имена и процент акционеров). Такие документы могут включать в себя, но не ограничиваясь, сертификат инкорпорации или сертификат регистрации, сертификат зарегистрированного офиса, сертификат директоров и секретарей, сертификат зарегистрированных акционеров, меморандум и устав.
• Документы директоров и бенефициаров
• Личные KYC идентификационные документы запрашиваются у:
• Директоров юридического лица
• Бенефициаров юридического лица с правом собственности 10% и более.
• Такие документы включают в себя удостоверение личности и подтверждение места проживания.
• Решение Совета
• Решение совета директоров юридического лица об открытии счета и предоставлении полномочий тем, кто будет им управлять.

Документы регулирующие нашу деятельность