ВВЕДЕНИЕ

Данная политика должна читаться в сочетании с KYC политикой (Политика изучения клиентской базы) Компании, обеспечивая полное соблюдение применимых законов, связанных с деятельностью по противодействию легализации денежных средств и финансирования терроризма.

Термин «легализация денежных средств» используется для описания всех процедур, которые направлены на сокрытие криминального происхождения средств и при этом представляют происхождение средств в качестве законного источника.

Рынок Форекс сопряжен с высоким риском в отношении клиентов, желающих использовать услуги в незаконных целях, что может быть связано с легализацией денежных средств. Несмотря на то, что это не является преступлением для Компании, если случаи о незаконных активах, собственности, сделках и т.д. происходят без ведома Компании, Компания должна сделать все, что в ее компетенции, чтобы избежать сделок и/или отношений, связанных с какими-либо незаконными действиями, преступным или террористическим участием или их элементами. Поэтому Компания внимательно и серьезно рассмотрела меры по борьбе с легализацией денежных средств (в дальнейшем именуемые «AML») и соответствующие практики, и разработала свою внутреннюю AML политику для предотвращения любой легализации денежных средств и вовлечения в незаконную или преступную деятельность.

1. ИЗЛОЖЕНИЕ ПОЛИТИКИ

• Политика Компании – Компания приняла меры безопасности и разработала политику и процедуры, которые продвигают высокие этические и профессиональные стандарты и предотвращают преднамеренное или непреднамеренное использование Компании преступными элементами.
• Директора, должностные лица и персонал Компании должны всегда прилагать все усилия для поддержания самых высоких стандартов этики, единства и благоразумия в управлении и администрации Компании с целью обеспечения и поддержания положительной репутации Компании.
• Директора, должностные лица и персонал должны всегда действовать таким образом, чтобы поддерживать репутацию Сент-Винсента и Гренадин как международного финансового центра и препятствовать использованию юрисдикции в незаконных, преступных и террористических целях.

2. DUE DILIGENCE КЛИЕНТОВ

Эффективные меры надлежащей проверки (в дальнейшем именуемые «Due Diligence») клиентов необходимы для управления рисками легализации денежных средств и финансирования терроризма. Due Diligence клиента означает идентификацию клиента и проверку его подлинной личности на основании документов, данных или информации, как в момент начала деловых отношений с клиентом, так и на постоянной основе. Процедуры идентификации и проверки клиента требуют, во-первых, сбора данных и, во-вторых, проверки этих данных.

Компания обязана получать всю необходимую информацию для идентификации каждого нового клиента, а также информацию о предполагаемом характере деловых отношений. Объем и характер информации зависит от типа клиента (частный, корпоративный и т.д.) и ожидаемого размера счета.

В случае, если счет был открыт, но возникли проблемы верификации и они не могут быть решены, Компания может закрыть счет и вернуть средства источнику, из которого они были получены. Компания следует собственным процедурам KYC во время рассмотрения перевода начального баланса со счета клиента на счет другой организации. Компания может рассмотреть возможность удаления счета по запросу предыдущего менеджера счета из-за опасений по поводу сомнительных действий.

Поскольку ни одна форма идентификации полностью не гарантирует подлинность или заверение идентичности, процесс идентификации должен быть кумулятивным, и поэтому, для проверки как имени, так и постоянного адреса, не должен использоваться один и тот же документ или источник данных. Компания примет все меры для установления личности своих клиентов.

Due Diligence

В рамках своего обязательства проявлять должную осмотрительность при идентификации клиентов, Компания должна убедиться, что информация об идентичности, которую она хранит о своих клиентах, остается полностью обновленной со всей необходимой идентификацией и информацией в рамках деловых отношений. Компания регулярно проверяет и контролирует достоверность и соответствие информации, идентифицирующую клиента, которая находится в ее распоряжении. Компания определила критерии идентификационной информации и подтверждающих документов для физических и юридических лиц.

Частные клиенты

Личность частных клиентов будет установлена и принята Компанией путем отсылки на официальные документы, удостоверяющие личность, или на такие другие доказательства, которые могут быть уместны в данных обстоятельствах. Информация о личности будет включать, без ограничения: полное имя, дата рождения, гражданство, полный адрес проживания.

Имена должны быть проверены путем отсылки на авторитетный источник с фотографией, например:

• Действующий паспорт
• Удостоверение личности, выданное правительством (ID карта)

Удостоверения личности должны быть действительными на момент открытия счета.

В дополнение к проверке имени клиента, должен быть проверен текущий постоянный адрес путем получения любого из следующих документов в форме заверенного документа:

• Копия последнего (не старше 3 месяцев) счета за коммунальные услуги
• Выписка из банка
• Счет из местного налогового органа
• Ежемесячная выписка по кредитной карте

Корпоративные клиенты

Если компания-заявитель зарегистрирована на признанной или утвержденной фондовой бирже, или если существуют независимые доказательства, свидетельствующие о том, что заявитель является дочерней компанией или дочерней компанией, находящейся в полной собственности под контролем такой компании, никаких дальнейших шагов по проверке личности сверх обычной коммерческой проверки и due diligence обычно не требуется.

Счета для корпоративных клиентов:

• Компания осуществляет поиск и другие коммерческие запросы, чтобы убедиться, что заявитель не был или не находится в процессе роспуска, вычеркивания из регистра, ликвидации или прекращения деятельности.
• Если происходят изменения в структуре компании клиента или право собственности вступает в силу после открытия счета в Компании, будут проведены дополнительные проверки.
• Проверка личности должна быть направлена на выявление:
• компании,
• директоров,
• всех лиц, должным образом уполномоченных на управление счетом,
• в случае частных компаний – основных бенефициаров,
• профиля деятельности компании с точки зрения характера и масштабов ее бизнес деятельности.

Если компания-заявитель является не котируемой компанией, она будет подвергаться процедуре, направленной на ее идентификацию, подтверждение ее существования, репутации и авторитета лиц, действующих от ее имени. Документация, необходимая для таких целей, может меняться в зависимости от конкретной юрисдикции, и обычно включает в себя:

1. Свидетельство о регистрации / свидетельство о торговле или его эквивалент, свидетельствующий о том, что компания действительно зарегистрирована в конкретной юрисдикции согласно соответствующему законодательству
2. Сертификат Incumbency (Certificate of Incumbency) или его эквивалент, с перечислением действующих директоров компании
3. Устав, Меморандум, Устав Предприятия (Statutes, Memorandum and Articles of Association) или его эквивалент, подтверждающий полномочия соответствующих должностных лиц компании на юридические обязательства
4. Выписка из Коммерческого реестра страны регистрации также может использоваться для подтверждения вышеупомянутой информации, если данная информация указана в выписке

Дополнительные документы могут быть затребованы:

• Из поиска в Коммерческом реестре
• Касательно личности персон, связанных с компанией

Помимо идентификационной информации, необходимо собирать и регистрировать информацию, охватывающую следующее:

1. Источник состояния клиента (деятельность, генерирующая стоимость чистых активов)
2. Источник инвестируемых средств
3. Рекомендации и другая документация (информация о репутации, если таковая имеется)
4. Независимую проверку данных через систему скрининга

Несмотря на вышесказанное и принимая во внимание степень риска, в случае, если в любой момент в ходе деловых отношений Компании становится очевидно, что у нее отсутствуют достаточные и надежные доказательства (данные) и информация о личности и финансовом профиле существующего клиента, Компания немедленно предпринимает все необходимые действия, используя процедуры и меры идентификации для обеспечения Due Diligence, с целью максимально быстрого сбора недостающих данных и информации, а также для определения личности и создания полного финансового профиля клиента.

Кроме того, Компания контролирует соответствие имеющейся информации, а также личности и экономического портрета своих клиентов, в случае, если происходит одно из следующих событий: проведение подозрительной транзакции, которая представляется необычной и / или существенной по сравнению с обычным типом торговли и экономическим профилем клиента.

Существенное изменение ситуации и правового статуса клиента устанавливается как:

• Смена корпоративного названия и / или торгового имени
• Смена зарегистрированных акционеров и / или фактических бенефициаров
• Смена директоров / секретарей
• Смена юридического адреса
• Смена попечителей
• Смена основных торговых партнеров и / или начало существенно нового бизнеса
• Значительное изменение правил работы счета клиента, таких как:
• Смена лиц, уполномоченных оперировать с данного счета
• Запрос на открытие нового счета для предоставления новых инвестиционных услуг и / или финансовых инструментов.

Если клиент отказывается или не предоставляет Компании необходимые документы и информацию для идентификации и создания финансового портрета, до вступления в деловые отношения или во время выполнения отдельной транзакции без надлежащего обоснования, Компания не будет вступать в договорные отношения или не будет выполнять транзакцию. Если во время деловых отношений клиент отказывается или не предоставляет все необходимые документы и информацию, в течение разумного времени Компания имеет право прекратить деловые отношения и закрыть счета клиента.

3. ПЕРСОНАЛ

Специалист по обеспечению соответствия AML

Компания назначает квалифицированного Специалиста по обеспечению соответствия AML, который будет нести полную ответственность за программу Компании по борьбе с легализацией денежных средств и сообщать совету директоров Компании о любых нарушениях внутренней политики, а также положений и стандартов надлежащей практики и процедур в области AML.

В обязанности Специалиста по обеспечению соответствия AML входит:

1. обеспечение соблюдения Компанией требований соответствующих положений
2. создание и поддержание внутренней программы AML
3. обучение персонала распознаванию подозрительных операций
4. получение и расследование внутренних подозрительных действий и отчетов о транзакциях от персонала
5. обеспечение надлежащего учета AML
6. получение и обновление международных результатов, касающихся стран с ненадлежащими системами, законами или мерами по борьбе с легализацией денежных средств.

Сотрудники

Все сотрудники, менеджеры и директора Компании должны быть ознакомлены с данной политикой. Сотрудники, менеджеры и директора, выполняющие обязанности, связанные с AML, должны пройти соответствующую проверку. Это включает в себя проверку на судимость, проводимую во время найма на работу, и контроль данных во время работы. О любом нарушении данной политики или программы AML необходимо сообщать в конфиденциальном порядке Специалисту по обеспечению соответствия AML, если нарушение не затрагивает Специалиста по обеспечению соответствия AML – в данном случае сотрудник должен сообщить о нарушении главному исполнительному директору.

Сотрудники, работающие в сферах, подверженных легализации денежных средств или финансированию терроризма, должны быть обучены соблюдению данной политики и программы AML. Это включает в себя знание того, как реагировать на риски легализации денежных средств и финансирования терроризма, и знание последующих действий после выявления рисков.

Документы регулирующие нашу деятельность

Мы используем современные решения от поставщика технологий AMTS Solutions, благодаря которому мы предлагаем: ультра-скоростную обработку ордеров; спреды от 0 пунктов; качественное и стабильное исполнение ордеров из стакана заявок по наилучшим доступным ценам от поставщиков ликвидности; защиту трейдеров от многих торговых рисков, а также применение высокочастотных стратегий.

Благодаря сотрудничеству с компанией AMTS Solutions мы предлагаем нашим клиентам лучшие котировки от самых надежных поставщиков ликвидности.